Was ist bereits da?
Wir sprechen über deine Ziele und schauen, welche Verträge und Rücklagen du bereits hast.
Finanzcheck · 60 Minuten
Nimm dir eine Stunde für deine Finanzen.
Wir sprechen über deine aktuelle Situation und das, was du vorhast. Danach halten wir fest, welche Fragen offen sind und was wir genauer prüfen sollten.
Bring einfach mit, was dich gerade beschäftigt.
Wir finden gemeinsam heraus, wo wir anfangen.
DEIN TERMIN
60 MIN
Finanzcheck
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Keine separate Beratungsrechnung: Meine Vergütung erfolgt über die ohnehin in der Versicherungsprämie enthaltene Courtage/Provision.
- Du musst im Erstgespräch nichts abschließen. Über mögliche Änderungen entscheidest du später in Ruhe.
- Online oder nach Absprache in Nordhorn. Auch Termine außerhalb klassischer Bankzeiten sind möglich.
- Passende Verträge können bleiben. Was gut gelöst ist, muss nicht verändert werden.
Du sprichst direkt mit Tobias.Maschinenbauingenieur und persönlicher Ansprechpartner
Versicherungsmakler · § 34d Abs. 1 GewO · Register D-UFCW-DUTZQ-17
Was du mitnimmst
Ein erster Überblick über deine nächsten Schritte.
Eine ausführliche Vertragsprüfung braucht Unterlagen und Zeit. Im ersten Gespräch klären wir, welche Themen für dich relevant sind.
Was muss wirklich geprüft werden?
Wir halten fest, welche Fragen für deinen Alltag und deine Pläne wichtig sind.
Was ist jetzt dran?
Wir vereinbaren, womit wir anfangen und was später geprüft werden kann.
Und wenn alles bereits gut passt? Wenn die Prüfung das bestätigt, kannst du deine bestehenden Lösungen weiterführen.
Vorbereitung
Du kannst auch ohne Vorwissen starten.
Für unser Kennenlernen reicht es, wenn du deine Situation beschreiben kannst. Welche Unterlagen wir danach brauchen, besprechen wir gemeinsam.
Fachbegriffe erkläre ich dir.
Du musst weder Tarifnamen kennen noch wissen, welche Versicherung oder Anlage „die richtige“ wäre.
Du entscheidest später.
Im Erstgespräch musst du nichts unterschreiben. Eine spätere Entscheidung soll nachvollziehbar und in Ruhe getroffen werden.
Unterlagen haben Zeit.
Du musst nicht vorher alles zusammensuchen. Wenn Unterlagen später relevant werden, klären wir gezielt welche.
Wer dir gegenübersitzt
Ich schaue genau hin und erkläre dir meine Einschätzung.
Ich habe Maschinenbau studiert und arbeite seit rund zehn Jahren im Projektmanagement. Auch bei Finanzthemen möchte ich verstehen, wie alles zusammenpasst. Empfehlungen erkläre ich so, dass du sie nachvollziehen kannst.
ArbeitsweiseZusammenhänge vor Einzelprodukten
GesprächIch begleite dich von der Bestandsaufnahme bis zur möglichen Umsetzung
EntscheidungDu erfährst, was aus meiner Sicht wichtig ist und was warten kann
Vor der Buchung noch offen?
Häufige Fragen zum Termin
Alles Weitere können wir im Gespräch klären.
Muss ich für den ersten Termin Unterlagen vorbereiten?
Nein. Für das erste Gespräch reicht es, wenn du deine Situation und die Punkte beschreiben kannst, bei denen du Klarheit möchtest. Wenn vorhandene Unterlagen später für eine Prüfung nötig sind, sage ich dir gezielt welche.
Ist nach 60 Minuten schon alles vollständig geprüft?
Nein. Im ersten Gespräch verschaffen wir uns einen Überblick und vereinbaren, was genauer geprüft werden soll. Die Vertragsprüfung folgt anschließend mit den dafür nötigen Unterlagen.
Muss ich im Termin etwas abschließen?
Nein. Das Ziel des Erstgesprächs ist zunächst die strukturierte Bestandsaufnahme. Eine mögliche Umsetzung kommt erst danach und nur, wenn du sie nachvollziehen kannst und möchtest.
Was kostet mich der Finanzcheck?
Keine separate Beratungsrechnung: Meine Vergütung erfolgt über die ohnehin in der Versicherungsprämie enthaltene Courtage/Provision.
Was, wenn sich herausstellt, dass ich schon gut aufgestellt bin?
Dann gibt es keinen Grund, etwas zu verändern. Ich erkläre dir, warum deine bestehenden Lösungen aus meiner Sicht passen.
Online oder vor Ort?
Beides ist möglich. Online funktioniert der Finanzcheck unabhängig vom Wohnort; nach Absprache sind persönliche Termine in Nordhorn möglich. Die konkrete Terminart wählst du bei der Buchung beziehungsweise stimmen wir sie anschließend ab.
Was, wenn kein freier Termin für mich passt?
Dann schreib mir kurz an info@tobiasberning.de oder ruf mich unter 0173 814 0185 an. Dann schauen wir nach einer Alternative.
Welcher Termin passt dir?
Wir nehmen uns 60 Minuten Zeit für deine Fragen.
Noch nicht ganz bereit?Beispielauswertung ansehenAblauf im Detail