So läuft es ab

So starten wir
mit deinen Finanzen.

Du kannst mit deinen Fragen direkt ins Gespräch kommen. Wir schauen, wo du gerade stehst und was du vorhast. Danach besprechen wir, welche Verträge oder Zahlen ich genauer prüfen soll und welche Unterlagen ich dafür brauche.

60 Minuten Erstgesprächkeine Abschlussentscheidungonline oder persönlich„Behalten“ ist ein Ergebnis
Der gesamte Weg

Vom Kennenlernen bis zu deiner Entscheidung.

  1. 01

    Finanzcheck

    Wir sprechen über deine aktuelle Situation und das, was dir wichtig ist. Du musst dabei nichts abschließen.

  2. 02

    Gezielte Unterlagen

    Ich sage dir, welche Unterlagen ich für die vereinbarten Fragen brauche.

  3. 03

    Prüfung

    Bestehende Lösungen, Leistungen, Kosten, Lücken und Annahmen werden gegenübergestellt.

  4. 04

    Auswertung

    Du bekommst eine verständliche Einschätzung und erfährst, welche Schritte ich für sinnvoll halte.

  5. 05

    Optional umsetzen

    Du entscheidest über die Umsetzung. Bei wichtigen Veränderungen schauen wir erneut auf deinen Plan.

Gut zu wissen

Du kannst ohne große Vorbereitung
ins Gespräch kommen.

Du musst nichts unterschreiben.

Der erste Termin dient der Orientierung. Eine Vertragsentscheidung ist nicht sein Zweck.

Unterlagen erst bei Bedarf

Gesundheitsdaten, Gehaltsunterlagen oder vollständige Vertragsordner werden nicht pauschal vorab eingesammelt.

Passende Verträge können bleiben.

Wenn eine bestehende Lösung ihren Zweck gut erfüllt, darf das Ergebnis schlicht „behalten“ lauten.

Die ersten 60 Minuten

Was wir klären

Was hast du bereits geregelt und was hat sich seitdem verändert? Wir sprechen darüber, welche Ziele du verfolgst und wo du dir bei deinen Finanzen unsicher bist.

Am Ende des Gesprächs halten wir fest, welche Fragen wir genauer prüfen.

Was du vorbereiten musst

Im Grunde nichts. Wenn du einen konkreten Vertrag besprechen möchtest, ist ein Foto oder eine PDF hilfreich. Fehlen Unterlagen, legen wir fest, was danach wirklich benötigt wird.

Bitte keine sensiblen Gesundheitsunterlagen unverschlüsselt per E-Mail schicken. Den sicheren Austausch klären wir gezielt.

Die Auswertung

Eine Einschätzung, mit der du etwas anfangen kannst.

Du erfährst, was ich empfehlen würde und warum. Außerdem klären wir, welche Themen zuerst angegangen werden sollten.

✓ BEHALTEN

Passt weiter.

Schutz, Kosten und Zweck sind plausibel. Es gibt keinen guten Grund für eine Änderung.

↻ ANPASSEN

Grundidee passt.

Höhe, Laufzeit, Bausteine oder Priorität passen nicht mehr zur heutigen Situation.

+ ERGÄNZEN

Etwas Relevantes fehlt.

Eine wichtige Lücke wird sichtbar, für die wir eine passende Lösung suchen.

− STREICHEN

Kein sinnvoller Zweck.

Eine Lösung kostet Geld, ohne für den heutigen Plan einen überzeugenden Beitrag zu leisten.

Beispielauswertung ansehen →Dort siehst du an einem ausdrücklich fiktiven Fall, wie diese Logik konkret aussehen kann.
Vergütung & Entscheidung

So werde ich
vergütet.

Keine separate Beratungsrechnung: Meine Vergütung erfolgt über die ohnehin in der Versicherungsprämie enthaltene Courtage/Provision. Den konkreten Vergütungsweg erläutere ich dir vor deiner Entscheidung.

Du entscheidest selbst, ob du meine Empfehlung umsetzen möchtest.

Nächster Schritt

Dein Finanzcheck

Wir nehmen uns 60 Minuten für deine Fragen. Besondere Vorbereitung brauchst du dafür nicht.

Termine & Uhrzeiten ansehen →
Häufige Fragen

Was vor dem Termin
noch offen sein darf.

Was kostet mich der Finanzcheck?

Keine separate Beratungsrechnung: Meine Vergütung erfolgt über die ohnehin in der Versicherungsprämie enthaltene Courtage/Provision.

Muss ich im ersten Gespräch Unterlagen mitbringen?

Nein. Wenn du einen bestimmten Vertrag direkt besprechen möchtest, hilft eine Police oder ein aktueller Nachtrag. Alles Weitere kann gezielt nach dem Termin angefordert werden.

Muss ich danach etwas abschließen?

Nein. Ein Ergebnis kann genauso gut lauten, dass deine bestehende Lösung passt oder dass ein Thema derzeit keine Priorität hat.

Ich habe schon Versicherungen. Lohnt sich der Check trotzdem?

Ja, denn deine Lebenssituation kann sich seit dem Abschluss verändert haben. Wir schauen, ob Leistungen, Laufzeit und versicherte Beträge noch zu deinem Bedarf passen.

Wie groß sollte mein Notgroschen sein?

Das hängt davon ab, welche Ausgaben weiterlaufen und wie verlässlich dein Einkommen ist. Auch Familie, Wohneigentum und vorhandene Rücklagen spielen eine Rolle. Wir rechnen aus, welcher Puffer zu deiner Situation passt.

Ist das auch online möglich?

Ja. Der Finanzcheck kann online stattfinden. Persönliche Termine in Nordhorn und Umgebung sind nach Absprache ebenfalls möglich.

Finanzcheck buchen →